تحلیل الگوهای تراکنش در سیستم های پرداخت الکترونیکی با هدف شناسایی رفتارهای غیرعادی: یک رویکرد تجربی مبتنی بر الگوریتم های داده کاوی

چکیده مقاله

رشد سریع تراکنش های مالی در بسترهای پرداخت الکترونیکی سیستم های سنتی تشخیص تقلب را با چالش های جدی روبه رو ساخته است پیچیدگی الگوهای رفتاری کاربران، تغییرات سریع روش های سوء استفاده و نبود داده های برچسب خورده باعث شده است که روش های مبتنی بر قواعد ثابت کارایی محدودی داشته باشند این پژوهش با هدف ارائه یک چارچوب تجربی برای شناسایی رفتارهای غیرعادی در تراکنش های الکترونیکی از ترکیبی از تکنیک های داده کاوی شامل خوشه بندی K Means، تحلیل نقاط دورافتاده و معیارهای شباهت رفتاری استفاده می کند یک مجموعه داده مصنوعی اما واقع گرایانه شامل ۱۰٬۰۰۰ تراکنش ایجاد شد که در آن ویژگی هایی مانند مبلغ، زمان، فاصله تراکنش ها، نوع کانال پرداخت و سابقه کاربر لحاظ شده اند نتایج نشان داد که ترکیب تحلیل خوشه ای با شاخص فاصله از مرکز خوشه، توانایی قابل توجهی در جداسازی رفتارهای غیرعادی دارد و نرخ تشخیص رفتار ناسازگار نسبت به روش های پایه بهبود یافته است این چارچوب می تواند به عنوان یک لایه هشدار اولیه در کنار سامانه های تشخیص تقلب بانکی به کار گرفته شود و با داده های واقعی نیز قابل توسعه است

کلیدواژه‌ها

نویسندگان

علی جعفری

دانشگاه آزاد اسلامی واحد علوم و تحقیقات

�عفری، علی،1404،تحلیل الگوهای تراکنش در سیستم های پرداخت الکترونیکی با هدف شناسایی رفتارهای غیرعادی: یک رویکرد تجربی مبتنی بر الگوریتم های داده کاوی،بیست و یکمین کنفرانس بین المللی پژوهش های نوین در مدیریت، اقتصاد،حسابداری و بانکدار�

ارائه‌شده در

مجموعه مقالات بیست و یکمین کنفرانس بین المللی پژوهش های نوین در مدیریت، اقتصاد،حسابداری و بانکداری7 آذر 1404