پول شویی از طریق رمزارزها در ایران؛ تحلیل حقوقی چالش های اجرایی و راهکارهای قانونی

چکیده مقاله

این پژوهش با هدف بررسی نظام حقوقی و نهادی ایران در مقابله با پول شویی از طریق رمزارزها انجام شده است پرسش اصلی تحقیق آن است که چارچوب تقنینی و اجرایی موجود تا چه حد توانایی مهار این پدیده را دارد و چه الگویی برای اصلاح آن مناسب است؟ روش تحقیق توصیفی تحلیلی بوده و داده ها به شیوه مطالعه اسنادی و تحلیل محتوای قوانین، مصوبات و گزارش های داخلی و بین المللی گردآوری شده است تحلیل داده ها بر مبنای چارچوب نظری حکمرانی تطبیقی در نظام مالی دیجیتال صورت گرفته که تعامل میان سه بعد قانون گذاری، اجرا و فناوری نظارتی را تبیین می کند یافته ها نشان می دهد مهم ترین چالش های ایران در این حوزه شامل پراکندگی مقررات، ضعف ضمانت اجرا، ناهماهنگی نهادی و نبود سامانه یکپارچه احراز هویت و پایش تراکنش ها است، همچنین کاربرد فناوری های نوین نظیر تحلیل داده های زنجیره بلوک و هوش مصنوعی در نظارت مالی هنوز به مرحله اجرا نرسیده است نوآوری پژوهش در ارائه الگویی بومی و مرحله بندی شده است که راهکارها را در سه سطح طبقه بندی می کند ۱ اصلاحات تقنینی شامل تدوین قانون جامع دارایی های دیجیتال و قاعده انتقال، ۲ اقدامات نهادی شامل ایجاد سامانه ملی رصد و هماهنگی پایدار میان نهادهای نظارتی و ۳ راهکارهای فناورانه و آموزشی مبتنی بر ابزارهای تحلیل داده و ارتقای مهارت کارشناسان اجرای هماهنگ این سه محور می تواند به شفافیت مالی و پیشگیری موثر از پول شویی رمزارزی در کشور منجر شود

کلیدواژه‌ها

نویسندگان

محمد کاظمی

دانشجوی کارشناسی گروه حقوق واحد خمینی شهر دانشگاه آزاد اسلامی، خمینی شهر ایران

شهریار طهماسبی پور

دانشجوی کارشناسی گروه حقوق واحد خمینی شهر دانشگاه آزاد اسلامی، خمینی شهر ایران

روناک نبئی

دانشجوی کارشناسی گروه حقوق واحد خمینی شهر دانشگاه آزاد اسلامی، خمینی شهر ایران

کاظمی، محمد و طهماسبی پور، شهریار و نبئی، روناک،1404،پول شویی از طریق رمزارزها در ایران؛ تحلیل حقوقی چالش های اجرایی و راهکارهای قانونی،اولین همایش بین المللی و سومین همایش ملی حقوق خصوصی نوین با محوریت کسب و کار و اقتصاد دیجیتال،خمینی شهر

ارائه‌شده در

مجموعه مقالات اولین همایش بین المللی و سومین همایش ملی حقوق خصوصی نوین با محوریت کسب و کار و اقتصاد دیجیتال21 آبان 1404 · خمینی شهر